恒生银行中国3宗违法遭罚120万 个人消费贷款用于购房

中国经济网北京11月3日讯 银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2020〕24号)显示，恒生银行(中国)有限公司存在以下三宗违法违规行为：2018年7月至8月，该行放任某流动资金贷款用于固定资产投资；2019年3月，该行未采取有效措施对某笔个人消费贷款资金使用进行监控，个人消费贷款用于购房；2016年至2019年，该行办理部分保理业务未审核贸易背景。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对其责令改正，并处罚款共计120万元。

中国经济网查询发现，恒生银行(中国)有限公司成立于2007年05月24日，其大股东为恒生银行有限公司，持股比例100%。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；　

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

(四)未按照规定进行信息披露的；

(五)严重违反审慎经营规则的；

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下为原文：

来源：中国经济网